全国民が貯金を引き出したら / 2日連続下落

今日から、私も本格的に仕事モード。
まだ、溜まっている残作業をこなすだけで精一杯。

1年の計画を立てるのは、もう少し時間が必要そうです。

 

いつも来ているコーヒーショップで
今日は、いつもよりもワンショット多くコーヒーを入れてくれました。

ビターな感じで、今日は夜遅くまで仕事できそうです(笑)

 

■■ 投資コラム － 全国民が貯金を引き出したら ■■

 

昨年末からのコラムで、中途半端だった感じがしますが
投資する場合の換金性について、今日はお話します。

私が投資するときに判断する一つの重要な材料として
換金性、流動性を大事にしているという話をしましたが
流動性があるかどうか？を確認するのも大事な事です。

 

例えば、いつでもお金の引き出しが可能と言っているものが
本当に引き出しできるのかどうか？
というのを試してみると良いでしょう。

基本的に、私達が投資したお金というのは
他の紙の資産や、固定資産などに形を変えて
より高い利回りで運用されるのが「投資」です。

でも、実際には「投資」ではないものも、たくさんあります。

自転車操業のように、投資スキームを運用しているものは
全ての投資家が、お金の引き出しを請求した場合
資産が不足して引き出しに応じることができなくなります。

投資家全てが総額100億円を投じたとしたら
100億円は、現金・株・不動産などに形は変わっていても
元本相当額については、存在していなければなりません。

ところが、自転車操業で投資と偽って
自転車操業をしているところが
100億円の資産など実際には存在せずに
30億、20億、もしかするとゼロに近い資産かもしれません。

それでも、投資家からすると、ブラックボックスになっていて
実際、どのくらいの資産があるのか？というのは
正確な形では分からないケースが多くあります。

 

投資家全員が、仮に資金の引き出しを請求したとして
全ての資金が戻ってくる状態(換金にかかる時間は別にして)であれば
投資としては、健全なスキームで運用されていると思います。

お金を入れるのは簡単ですが、出すのが難しいというのは良くあるので
しっかりと、引き出しができるか？というのを見極める必要があります。

 

ところで、今日のタイトルにもなっていますが
全国民が貯金を引き出したら、どうなるでしょうか？

私達が預けたお金だから、全て戻ってくるでしょうか？

 

現実的に、そんなことは起こらないと思いますが
実際には、戻ってこないんじゃないかと思います。

一旦預けたお金を、返してもらうだけなのですが
そんなお金は、資産として残ってないんじゃないか？と思います。

 

そう思うと、実際には元本が保証されている訳でもなく
それでいて金利が低い銀行預金って・・・
という感じがしてなりません。

単に、日本という国が大きい事もあって
国全体が倒産しにくいというだけな気がします。

 

まあ、全員が引き出したら？というのは置いておき
資産全体が引き出し可能な状態(ちゃんと資産があるか)というのは
投資するときに重要な指標になってきます。

その時に、現物の資産がある方が、投資として分かりやすいです。

 

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■■　世界市況の様子　■■

 

6日のアメリカ市場は、下落となりました。

ダウ平均の終値は、44ドル安の16,425ドルとなりました。

この日は2つばかりの経済指標が出ていますが
ISM非製造業総合指数が、やや悪かったことを受けて
株式市場は、売りの方が優勢となりました。

今週は、8日の12月のFOMCの議事録公開のイベントと
金曜日には雇用統計の発表を控えています。

また、アメリカ企業の年次決算も始まってきますので
アメリカ市場は、決算に応じた動きも出てきそうです。
さらに上を目指せるかどうかは、決算次第というところでしょうか。

 

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■■　日本市況の様子　■■

 

7日の日本市場は、続落となりました。

日経平均株価の終値は、94円安の15,814円と
年明けから2日連続での下落となっています。

アメリカ市場が下落したことに加え
為替相場が、円安の動きが一服していることから
今日も日本市場は売りが優勢の展開となりました。

今週末のSQを控えて、先物に仕掛け的な意図も見られ
今週は上昇の上値が抑えられている感じです。

 

年明けから、弱い動きが継続しています。

特段、目立った材料があるわけではありませんが
昨年末の上昇が異常だったこともあって
年明けから、調整段階となっています。

まあ、それでも、大きく下落する要因も見当たらないので
為替市場が、大きく崩れたりすることがなければ
今くらいの水準は、妥当なところだと思います。

 

日本経済にとっては、今年の春闘で賃上げが実現するか？が
一番大きな要因になってくると思います。
消費税アップもありますので、最低限でもそのくらいの賃上げがあると
日本の雰囲気として、良い感じになるのではないかと思いますが。

 

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■■　サヤ取り デイトレ　■■

 

「サヤ取り デイトレ」のコーナーです。

 

今日のサヤ取り デイトレペアですが、

売り 5401 新日鐵住金
買い 5423 東京製鐵

を取り上げてみました。

昨日は、東京製鐵が大きく下げており
他の同業種の中で、下げが目立っています。

あまり短期相関が高いとは言えないのですが
サヤが大きい、新日鐵住金を相手として選んでみました。

 

今日は、寄り付きが、このペアとしては大荒れで
東京製鐵が高めに寄り付き、エントリーできず。

これだけ寄り付きで差がでてしまうと
さすがにエントリーできない感じでした。
ザラ場の動きも、それほど良い感じではなかったので
まあ結果的には見送りで良かったのかもしれません。

年初のデイトレは、不戦に終わりました。

 

※「サヤ取り デイトレ」のコーナーですが
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■■　公開サヤ取りペア　■■

 

[12/13 寄り仕掛け] 12営業日目

保有銘柄 買値 現在値 損益率
売 4689 ヤフー 562 585 -4.09%
買 7203 トヨタ 6,160 6,270 1.79%
利益率 -2.31% 目標値 5%

昨日は大きくサヤが拡大してしまいましたが
今日は、ちょっとリバウンド。ほっとしています。

まだ、良い水準とは言えないので
まだまだ修正が必要なので、がんばってもらいたいです。

 

[12/25 寄り仕掛け] 6営業日目

保有銘柄 買値 現在値 損益率
売 8630 ＮＫＳＪＨＤ 2,895 2,911 -0.55%
買 4061 電化 412 418 1.46%
利益率 0.90% 目標値 5%

今日は、サヤ拡大となっており、利益幅が大幅縮小。
目標値が大きいとは思いませんが、確定のタイミングを一度逃した感じ。

改めてトライしてもらいたいですが
再度、サヤ縮小の波が来るのを待たないといけなさそうです。

それでも、まだプラスだと精神的には余裕があります。

 

[12/26 寄り仕掛け] 5営業日目

保有銘柄 買値 現在値 損益率
売 2871 ニチレイ 526 504 4.18%
買 9001 東武 490 493 0.61%
利益率 4.79% 目標値 5%

こちらのペアは、利益幅が大きく拡大してきました。
あと少しで利益確定というところまで来ています。

明日はリバウンドがあるかもしれませんが
一気に、この勢いで確定まで行ってもらいたいです。

 

[1/7 寄り仕掛け] 1営業日目

コード 損益率
売 6*** -0.18%
買 先物 -0.13%
利益率 -0.32% 目標値 5%

予告通り、今日からの新規ペアになります。
今年最初のペアになります。

買い側には、先物を入れての登場となっています。
先物を使うときは、もうすぐSQをまたがるのものあるので
期先を実際には使っています。

日経平均との相関ペアということもあって
もともとのレンジが狭いペアです。

今が、サヤの天井圏にあって
やや周期性という意味では弱いところがありますが
天井からの戻りに期待がかかるところです。

 

※サヤ取り公開ペアは、4営業日目から銘柄名が公開となります。
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■■　サヤ取り 編集後記　■■

 

今日から、新規ペアを1つ入れてきました。

今年最初の勝負ペアになりますが、どうなるでしょうか？
幸先の良いスタートが切れることを期待しています。

 

明日は、夜からBBQのお誘いを受けたので
早めにメルマガも仕上げなくてはと思っています。

今週からは、色々と予定が詰まってきていますが
1年の計画も考えつつ、日々を楽しく過ごしていきたいと思います。

 

今日もメルマガを読んでいただき、ありがとうございました。

では、また明日～

 

2014年1月7日 ｜ コメント

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